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L'argent des Russes sous la menace: le Département d'Etat a atteint Chypre

1 2018 Juin
tags:Chypre, Économie, Russes à Chypre, Banques, Ouest, Sanctions

Chypre a commencé à vérifier les comptes des Russes après l'inspection de l'île par le Trésor américain. Comme l'a découvert "Gazeta.Ru", des titulaires de comptes dans les banques chypriotes ont commencé à exiger d'expliquer les transactions pour les dernières années 15. Ceux qui ne peuvent ou ne veulent pas expliquer l'origine des fonds seront obligés de fermer les comptes. Dans le même temps, Chypre s'est retrouvée dans une situation difficile: un exode massif d'investisseurs russes conduira le pays à une crise économique.

"Газета.Ru" a appris, quelles exigences sont exposées aux russes à qui les comptes dans les banques de Chypre sont ouverts.

Les employés des services de conformité des banques chypriotes ont commencé à demander aux titulaires de comptes séparés une explication des raisons des transactions pour les dernières années 15 (les inspecteurs de la conformité vérifient les opérations pour vérifier la conformité aux exigences légales - Ed.).

Dans le même temps, ils ont introduit une nouvelle politique concernant les comptes des non-résidents et ont commencé à demander des explications aux citoyens de la Russie concernant les transferts de fonds entre leurs comptes. Maintenant, chaque client des banques chypriotes devrait avoir un historique des transactions.

Des problèmes dans les banques chypriotes peuvent affecter les comptes qualifiés 150 000,

a déclaré Gazeta.ru dans la société financière Alpari.

Ces exigences ont été introduites par les banques locales après que des représentants du Trésor américain se soient rendus à Chypre en mai.

La Banque commerciale russe (RCB Bank) a déclaré que suite aux résultats des réunions entre les représentants du Trésor américain et les régulateurs chypriotes, toutes les banques opérant à Chypre ont été informées de la nécessité de renforcer le contrôle sur l'origine des fonds des clients et leurs opérations. 46,29% des actions RCB appartient à la VTB russe. Un autre 49,9% détenu par Chypre Crendaro Investments Limited, 3,81% - enregistré à Chypre Mitavra Limited.

"Le Trésor américain cherche à couper les canaux pour les opérations d'argent criminel à travers le monde, ainsi que pour assurer la mise en œuvre des sanctions américaines,

- a souligné dans RCB Bank, ajoutant que ce resserrement ne concerne pas seulement les clients des banques chypriotes de Russie.

Comme expliqué dans la banque, une indication de la fermeture des comptes peut obtenir des clients qui ne sont pas prêts à satisfaire aux exigences de conformité. "Par exemple, ceux qui ne sont pas prêts à fournir les explications nécessaires sur la nature des transactions à leurs contreparties ou leurs déclarations de revenus", a expliqué la banque.

exigences AML (lutte contre le blanchiment d'argent » anglais» -. L'identification et la vérification de tous les clients, en identifiant la source des fonds des clients) et KYC (en anglais «connaissance du client» -. L'obligation d'établir l'identité de la contrepartie, avant de procéder à une transaction financière) sont les mêmes pour tous Chypre banques sans exception. "RCB Bank répond strictement aux exigences supplémentaires existantes et annoncées par le régulateur. Cela conduit au fait que de nombreux clients potentiels, principalement les non-résidents de Chypre, ne peuvent pas ouvrir un compte bancaire ou sont confrontés à la nécessité de fermer les comptes », - a déclaré dans le message de l'établissement de crédit.

Chypre - un endroit préféré pour garder les fonds des Russes. Ils ont transféré des fonds ici pour un certain nombre de raisons: faibles taxes, une monnaie stable et un changement de citoyenneté en échange de l'achat de biens immobiliers ou d'entreprises.

En conséquence, beaucoup de Russes sont devenus propriétaires de certains biens sur la péninsule. Ainsi, 9,27% des actions de Bank of Cyprus, Cyprus Sberbank, appartient au milliardaire Viktor Vekselberg, tombé sous sanctions américaines.

Il n'a pas été possible de recevoir des commentaires sur la manière dont l'activité de Viktor Vekselberg affecterait le resserrement des procédures de vérification des clients dans les banques chypriotes. Un représentant officiel du groupe de sociétés Renova, Andrei Shorh, a déclaré à Gazeta.Ru que "seule la banque elle-même peut répondre à ces questions, pas ses actionnaires". À son tour, la Banque de Chypre à la demande de "Gazety.Ru" n'a pas été promptement répondu, l'envoyant pour plus d'enquête au département autorisé.

Chypre n'est pas le seul pays où la capitale russe n'est pas la bienvenue maintenant. Après la visite de la Lettonie par des émissaires du Trésor américain, de nombreuses banques lettones ont cessé leurs relations avec les Russes et les organisations russes qui étaient sous le coup de sanctions.

"Certains bénéficiaires russes ont demandé aux banques lettones de fermer le compte et de transférer l'argent de la société à une autre banque. D'autres ont simplement bloqué l'argent jusqu'à ce que l'histoire de leur origine soit clarifiée », a expliqué Alexander Pakhomov, associé directeur de la société britannique de droit pénal et de droit des affaires, à Gazeta.Ru.

Maintenant, il est question de la demande discrète du Trésor américain à Chypre de suivre les restrictions dans la mise en œuvre de la loi américaine "Contre les adversaires de l'Amérique par des sanctions", dit Alexander Bazykin, associé directeur de HEADS Consulting.

« Pour la pression des États-Unis sur mer - est un point fondamental, parce que leur présence en fait en fait une politique de sanctions est inefficace, parce que même dans les conditions de travail au début du système automatique au printemps de cette année, l'échange d'informations fiscales, suivi de la circulation des capitaux et la recherche des bénéficiaires ultimes des sociétés offshore reste extrêmement difficile » , - l'expert dit.

Plus de pays 70 ont signé un accord avec la Russie sur l'échange d'informations fiscales. Cependant, ce sont les Etats-Unis qui n'ont pas adhéré à l'accord multilatéral, a déclaré Anatoly Aksakov, chef du comité financier de la Douma d'Etat, dans une interview à Gazeta.ru.

"Bien qu'ils soient eux-mêmes partout en train de faire du bruit, en criant, ils les appellent à lutter contre le blanchiment d'argent, mais les actions réelles, malheureusement, ne contribuent pas à cela", a déclaré Aksakov dans une interview.

Selon Bazykin,

le pouvoir de Chypre est maintenant essentiellement entre le marteau et l'enclume: d'une part, l'exode massif du capital russe et le retrait des actifs peuvent mener à une crise de l'économie locale, d'autre part - personne ne veut se quereller avec les États-Unis.

Le PIB de Chypre d'environ 60% est formé par les secteurs bancaires et financiers, le tourisme ne représente que 20%, note-t-il.

« De 60 15% jusqu'à 20% formé au détriment d'organisations, d'une manière ou d'une autre liée à la capitale russe. Si vous vous souvenez des années 2012-2013 quand la crise bancaire sévissait à Chypre, puis, selon des estimations prudentes, à la comptabilité banque locale située à environ 35 milliards d'euros appartenant à des Russes riches, et environ 37 milliards d'actifs que les entreprises et les banques russes. Quand au sommet de la crise, les capitaux étrangers de l'île a commencé à courir, la question du soutien à Chypre a été décidé au niveau du gouvernement russe, et à bien des égards seulement en raison du fait que la capitale russe n'a pas faibli, Chypre a connu la crise. Par conséquent, les résultats de la capitale russe pour l'économie de Chypre - est, sans exagération, le début de la fin de l'économie locale », - a dit l'expert.

Jusqu'ici, les autorités chypriotes ont montré une bien plus grande loyauté envers les banques qui servent les Russes que les autorités de la Lettonie, a déclaré Maxim Osadchy, chef du département analytique de la banque BKF. Par exemple, en février de cette année, en Lettonie, la liquidation "volontaire" de la banque ABLV, travaillant activement avec les fonds des non-résidents, a commencé.

Dans ce cas, les analystes s'attendent à ce que

Le Trésor américain viendra avec des chèques et d'autres juridictions qui sont populaires parmi les Russes.

"Partout où il est possible de créer des obstacles aux entreprises nationales ou aux personnes sur les listes de sanctions, toutes les méthodes disponibles sont utilisées", a déclaré Alexei Korenev, analyste de Finam.

Comme expliqué "Gazeta.ru" Aksakov, compte tenu de ce qui se passe dans le monde, vous pouvez vous attendre à ce que les Etats-Unis puissent venir dans n'importe quel pays européen et "limiter sa souveraineté". Prédisez quelle juridiction sera la prochaine dans cette liste, elle n'est pas prise.

En même temps, les experts ne croient pas que les actions de la Lettonie ou à Chypre feront la capitale russe pour rentrer chez eux. « La question du retour des soi-disant » fonds russes « dans le système financier russe est déterminée principalement par la fiabilité et la commodité de ces opérations en Russie », - a déclaré Konstantin Korishchenko, professeur agrégé des marchés boursiers et l'ingénierie financière de la Faculté des Finances et bancaires (FFBD) RANHiGS. Maintenant, nous ne pouvons pas dire que ces conditions satisfont les propriétaires de comptes étrangers, ajoute-t-il.

Natalia Eremina, Ekaterina Katkova
BBC
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